Consultanță financiară independentă
Strategii discrete de protecție a capitalului pentru familii și antreprenori din Timișoara și din întreaga țară.
Descoperă cum te ajutăm Vezi strategiile
Mulți oameni construiesc ani de zile un patrimoniu solid, dar puțini se gândesc sistematic la ce se întâmplă cu el în perioade de volatilitate, la schimbări fiscale neprevăzute sau la situații de viață dificile. La Ionescu & Dumitru, lucrăm cu clienți care au deja ceva de protejat — antreprenori, liber-profesioniști, familii cu active diversificate — și care vor să se asigure că ceea ce au construit rămâne intact. Nu vindem produse financiare standard. Construim structuri personalizate care combină instrumente de asigurare, vehicule de investiții și planificare fiscală legală, adaptate specificului fiecărui client.
Fiecare mandat pe care îl preluăm se construiește în jurul acestor discipline de bază.
Identificăm vulnerabilitățile financiare ale patrimoniului tău — concentrare excesivă pe un singur activ, expunere valutară neacoperită, lipsă de lichiditate — și propunem soluții concrete pentru a le reduce înainte ca ele să devină probleme reale.
Utilizăm instrumente de tip unit-linked, asigurări de viață cu componentă investițională și structuri combinate pentru a separa activele personale de cele profesionale și a le proteja în scenarii adverse.
Analizăm modul în care deții activele — personal, prin firmă, prin holdinguri — și recomandam aranjamente juridice și fiscale care reduc expunerea și facilitează transferul intergenerațional.
Acționăm exclusiv în interesul tău, nu al unui produs sau emitent. Recomandările noastre sunt independente, documentate și explicate pe înțelesul tău, fără jargon inutil.
„Am lucrat cu mai mulți consultanți financiari de-a lungul anilor, dar Ionescu & Dumitru au fost primii care au privit imaginea de ansamblu: firma mea, apartamentele, polița de asigurare — totul analizat împreună. Restructurarea deținerilor a durat patru luni, iar acum dorm mult mai liniștit.”
Radu Oprea, antreprenor, Cluj-Napoca
Programează o consultație inițială gratuită de 45 de minute și primești o primă evaluare a structurii patrimoniale actuale.
Programează consultațiaTimișoara are o comunitate antreprenorială dintre cele mai active din România, cu businessuri de familie ajunse la a doua sau a treia generație și cu profesioniști care au acumulat active semnificative. Exact pentru acest profil de client am construit cabinetul nostru în 2009. Cunoaștem dinamica economică locală și regională, avem relații de lucru cu avocați, notari și experți fiscali din zonă și putem coordona echipe multidisciplinare atunci când mandatul o cere. Lucrăm cu maxim 30 de clienți activi simultan, pentru că preferăm adâncimea în detrimentul volumului.
